Comment choisir un ETF sur actions américaines ?

Si vous souhaitez investir dans les actions américaines avec l'argent de votre salaire, mais que choisir des titres individuels vous semble trop risqué, les ETF sur actions américaines constituent un point de départ naturel. Cependant, en regardant uniquement le nom du produit, il est difficile de savoir ce qu'il suit, quel sera l'impact du taux de change, ou à quelle fréquence il est judicieux de l'acheter ou de le vendre.

Dans cet article, nous allons passer en revue les critères essentiels à vérifier lors du choix d'un ETF sur actions américaines. Plutôt que de vous donner une liste de recommandations, nous allons expliquer pourquoi chaque critère est important, afin que vous puissiez prendre votre propre décision quel que soit l'ETF que vous examinez.

définir ce que l'ETF suit est la première étape

Un ETF est un fonds conçu pour reproduire fidèlement un indice ou un thème, mais qui se négocie comme une action. Par conséquent, ce que vous devez regarder en premier n'est pas le nom, mais l'indice qu'il suit. Même parmi les ETF sur actions américaines, un produit suivant le S&P 500 et un autre suivant le Nasdaq 100 ont des caractéristiques très différentes.

• Suivi du S&P 500 : Il permet une diversification sur 500 grandes valeurs américaines, ce qui facilite la capture de la tendance globale du marché.
• Suivi du Nasdaq 100 : En raison de sa forte pondération dans les entreprises technologiques et de croissance, sa volatilité peut être très marquée lors des phases de hausse.
• Suivi axé sur les dividendes : Beaucoup de ces fonds offrent une distribution de revenus chaque mois ou chaque trimestre, mais le potentiel de hausse du prix de l'action peut être plus limité.

Votre choix d'indice doit dépendre de votre objectif : recherchez-vous une croissance à long terme ou un flux de revenus régulier ? Une fois votre objectif fixé, le nombre de candidats potentiels se réduira naturellement.

le change (H) et l'exposition au change : quelle est la différence ?

Si le sigle (H) figure à la fin du nom d'un ETF sur actions américaines, il s'agit d'un produit à couverture de change (hedged). La couverture vise à atténuer les gains ou les pertes liés aux fluctuations du taux de change, tandis que l'exposition au change signifie que vous subissez directement les variations du taux de change.

Lorsque le won est faible, un produit exposé au change peut générer un gain sur le taux de change, mais inversement, si le won se renforce, les pertes sur le change peuvent grignoter vos bénéfices. Pour les produits couverts, il faut cependant garder à l'esprit que les frais de couverture peuvent impacter votre rendement.

Le choix de ce qui est le plus avantageux dépend de votre capacité à anticiper les taux de change. Si la prévision du taux est trop incertain, il est plus sage de bien comprendre les différences entre les deux approches et de faire un choix équilibré.

en quoi un ETF sur l'or diffère-t-il d'un ETF sur actions américaines ?

Un ETF sur l'or suit le prix de l'or, tandis qu'un ETF sur actions américaines repose sur les bénéfices et la croissance des entreprises. Puisque ce ne sont pas les mêmes actifs, il faut les considérer sous des angles différents.

Critère	ETF sur actions américaines	ETF sur l'or
Source de rendement	Bénéfices et croissance des entreprises	Variation du prix de l'or
En période de boom économique	Potentiel de hausse important	Peut moins monter par rapport aux actions
En période d'incertitude économique	Risque de forte baisse	Souvent considéré comme un actif refuge

C'est pourquoi on inclut souvent des ETF sur l'or dans un portefeuille : c'est pour amortir la volatilité globale du compte lorsque l'un des actifs est sous pression. Néanmoins, l'or lui-même fluctue en prix, il ne faut donc pas le considérer comme un placement totalement sans risque.

à quelle fréquence faut-il acheter et vendre des ETF ?

Les ETF, tout comme les actions, peuvent être achetés et vendus pendant les heures de marché, ce qui peut donner envie de les trader très souvent. Cependant, une activité trop fréquente augmente les frais de transaction et la charge fiscale, sans garantir une meilleure anticipation des mouvements du marché.

1. Définissez d'abord votre objectif d'investissement et votre horizon de détention.
2. Envisagez une approche d'investissement régulier (méthode d'épargne) en répartissant vos achats sur des périodes définies.
3. Plutôt que de réagir immédiatement aux nouvelles de chute ou de hausse brutale, vérifiez la situation en vous basant sur des critères que vous avez préalablement établis.

Le simple fait de réduire le nombre de transactions peut considérablement diminuer les erreurs prises sous l'impulsion des émotions.

comment choisir et consulter le classement des ETF sur actions américaines ?

Sur Internet, il est facile de trouver des listes de recommandations ou des classements "Top 10" d'ETF sur actions américaines. Néanmoins, ces classements ne reflètent que la performance ou la popularité sur une période donnée ; ils ne garantissent en rien les résultats futurs. Lorsque vous consultez ces listes, il est crucial de comparer vous-même l'indice de référence suivi, les frais de gestion, la structure des distributions et la présence ou non d'une couverture de change (hedging).

Si un produit retient votre attention dans une liste, prenez l'habitude de vérifier une nouvelle fois l'indice de référence et les facteurs de risque dans le prospectus de la société de gestion de cet ETF.

questions fréquentes

pour qui les ETF recommandés sur actions américaines sont-ils adaptés ?

Les produits recommandés dépendent de votre objectif d'investissement et de votre capacité à supporter le risque. Si vous visez une croissance à long terme, privilégiez les produits qui suivent les grands indices ; si vous recherchez un revenu régulier, examinez les fonds à distribution de dividendes. Il est préférable de définir ces critères en premier.

le classement des Top 10 des ETF sur actions américaines est-il fiable ?

Il est plus prudent de considérer ce classement uniquement comme une référence. Étant donné qu'il est basé sur la performance d'une certaine période, il peut changer si les conditions évoluent, il est donc nécessaire de vérifier vous-même la structure et les risques du produit.

dois-je inclure des ETF sur l'or quand je commence ?

Ce n'est pas obligatoire. Vous pouvez tout à fait étudier les ETF sur actions américaines seuls. Si vous envisagez d'intégrer l'or dans votre portefeuille, ce sera au stade où vous réfléchissez à la diversification de vos actifs. Commencez par évaluer votre propre tolérance au risque.

En vous basant sur les critères que nous avons présentés aujourd'hui, prenez le temps de vérifier l'indice de référence et la présence d'une couverture de change pour les ETF que vous détenez ou qui vous intéressent. Cela rendra vos prochaines décisions d'investissement beaucoup plus claires.